В Украине недавно стартовал финансовый мониторинг банковских переводов. Согласно правилам, теперь все переводы от 400 тысяч гривен обязаны проверять банковские учреждения. Однако, участились случаи блокировки и намного меньших сумм с банковских карт.
Судя по всему, банки трактуют новые правила по-своему и блокируют даже маленькие суммы, пишет Хвиля.
Сообщается, что любой клиент банка, который не сможет доказать свой источник доходов, может и вовсе их не получить. В стремительно набирающем популярность Монобанке заявили, что проверяют переводы на любую сумму.
Глава Ассоциации поставщиков торговых сетей Алексей Дорошенко рассказал о своем случае, как ему пришлось возвращать у банка 150 гривен перевода.
Сумму заблокировали и потребовали подтвердить источник дохода. Мужчина знал о том, что ему должна поступить такая сумма от брата. Поэтому, он отправил банку ссылку на его декларацию и после этого деньги разблокировали.
Дорошенко считает, что в его случае мог произойти сбой, но представители банка за такую неприятную ситуацию даже не извинились. Он считает, что если человек не знает о переводе, то деньги и вовсе может никогда не вернуть. Более того, в таких случаях еще надо доказывать источник своего дохода.
Работник банка рассказал, что блокировка переводов на малую сумму, скорее всего, исключение. Если же сильно ужесточить мониторинг, то количество клиентов у банка может существенно снизиться.
При этом, за нарушение правил могут не только заблокировать деньги на банковском счету, а и заморозить депозит.
